Swiss Markets onko se huijaus? Arvostelu ja Arviot

Swiss Markets – on suhteellisen nuori valuuttameklari (käynnistettiin vuonna 2016), jota hallinnoi BDS Limited. Yrityksellä on kuitenkin vahva oikeusperusta: sillä on toimilupa Mauritiuksella, jota pidetään yhtenä tiukimmista ja luotettavimmista lainkäyttöalueista.

Mutta onko palveluntarjoaja itse luotettava? Onko Swiss Markets huijaus vai hyvä sijoitusehdotus? Otetaan selvää.

 

Kaupankäynnin ehdot Swiss Marketsin kanssa

Swiss Markets on Forex- (valuuttaparit) ja CFD-välittäjä (jalometallit, energia ja indeksit). Yhteensä noin 100 omaisuuserää on tarjolla valuuttakauppa. Kaupankäyntitilit avataan Yhdysvaltain dollareina, euroina, Englannin puntina, Puolan zlotyina ja Sveitsin frangeina. Suoritusmalli on STP. Voit käydä kauppaa valuuttapareilla 4 tilityypillä:

• Klassinen STP, jonka vähimmäistalletus on 200 USD, vaihtuvat spreadit 0,9 pisteestä (arvo 0,5 on määritetty EUR/USD-valuuttaparille) ja vipuvaikutus jopa 1:500.
• Raw STP Swiss11, jonka vähimmäistalletus on 200 usd, spread alkaen 0 pistettä, vipuvaikutus jopa 1:200 ja provisio 11 pistettä (swapit voidaan muuttaa, jos kauppaa epäillään laittomaksi).
• Raw STP Swiss8, jonka vähimmäistalletus on 2000 usd, spreadit alkaen 0 pistettä, vipuvaikutus jopa 1:200 ja provisio 8 pistettä.
• Raw STP Swiss, jonka vähimmäistalletus on 10 000 usd, spreadit 0 pistettä, vipuvaikutus jopa 1:200 ja komissio 5 pistettä.

Kaikissa tapauksissa on rajoituksia vireillä olevien toimeksiantojen enimmäismäärälle (200) ja erille per toimeksianto (50), kaupankäynnin vähimmäismäärä on 0,01 erää ja sopimuskoko on 1 erä = 100 000 USD.

Saatavilla on myös demotili ja pääte vierastilassa, jotta käyttäjä voi arvioida alustan ominaisuuksia tai hioa taitojaan, jos hän ei ole varma omista kyvyistään. Koulutusmateriaalia ei ole julkisesti saatavilla, vaan ainoastaan yksittäisiä neuvotteluja käyttöönottavien välittäjien kanssa (valuuttakaupan koulutus). Analytiikkaa on vähän: tavallinen talouskalenteri ja pari työkalua (laskurit, muuntimet, valuuttakurssit). Tukea annetaan puhelimitse, sähköpostitse (jokaisella osastolla on oma sähköpostiosoite), verkkosivustolla olevan palautelomakkeen kautta. swissmarkets.comtai verkkokeskusteluhuoneessa tai -viestimessä.

 

Alusta swissmarkets.com

Swiss Markets käyttää yhtä päätelaitemallia – MetaTrader 4 (MT4). Se on saatavana tietokoneelle asennettavassa muodossa (offline), verkkoversiona (online) ja sovelluksina iOS- ja Android-mobiililaitteille. MT4 on suosittu elinkeinonharjoittajien keskuudessa sen erittäin suuren toiminnallisuuden (useita kymmeniä teknisiä analyysityökaluja, kaikki tärkeimmät kaaviotyypit, aikakehykset, tilaukset, ilmoitukset, asetukset, chat, tuki jne.) ja helppokäyttöisyyden vuoksi: jopa markkinoiden aloittelija alkaa käyttää MetaTraderia parin tunnin kuluttua, vaikka siitä ei tule ammattilaista. Päätelaitteet ovat ilmaisia, eikä niiden käytöstä peritä maksua.

Tietoturva varmistetaan palomuureilla ja tiedonsiirrolla turvallisten SSL-protokollien avulla. Jokainen käyttäjä tarkistetaan (henkilöllisyys tarkistetaan asiakirjoilla: passin skannaus, luottokortin valokuva, jossa on näkyvissä kortin haltijan nimi ja numeron 4 viimeistä numeroa, maksukuitit jne.) rekisteröinnin ja jokaisen noston yhteydessä, jotta minimoidaan riski siitä, että kolmannet osapuolet saavat asiakkaan varoja.

Brokerin tarjoukset

Swiss Markets tarjoaa valikoiman valuuttapareja: tavallisesta EUR/USD:stä eksoottiseen NOK/JPY:hen (yhteensä noin 50). Välittäjän tarjousten vertailu muiden tarjoajien tarjouksiin osoittaa, että luvut ovat suunnilleen samat ja poikkeavat harvoin yli 2 pykälää markkinoiden keskiarvosta. Yritystä tuskin voidaan siis epäillä ”vääristelystä”. Ainakin julkisesti lähetetyillä kursseilla.

 

Swiss Markets demo tili

Luodakseen ilmaisen demo-tilin käyttäjän on rekisteröidyttävä verkkosivustolle. swissmarkets.comBDS Oy on yritys, jolla on rekisteröity nimi, rekisteröintimaa, puhelinnumero ja sähköpostiosoite, valitse salasana ja hyväksy BDS Oy:n yhteistyöehdot.

Tämän jälkeen järjestelmä pyytää sinua lataamaan tositteet, mutta voit jättää tämän vaiheen toistaiseksi väliin, jos et ole varma, aiotko avata kaupankäyntitilin myöhemmin. Tämän jälkeen tili avautuu, ja klikkaamalla ”Lisää uusi tili” (oikeassa yläkulmassa) voimme valita tilin tyypin. Kun olet valinnut STP Demo ja valinnut valuuttayksikön (euro, dollari, punta, Puolan zloty, Sveitsin frangi) ja vahvistanut alussa antamasi salasanan, luomme demotilin, jonka raja on 10 000 rahayksikköä (10 000 dollaria meidän tapauksessamme). Se näkyy ”Kaikki tilit” -osion yleisessä luettelossa.

Voit aloittaa testauksen napsauttamalla ”Aloita kaupankäynti” -painiketta ja näet ohjelmiston käyttöliittymän. Kun raja on käytetty loppuun, voit luoda kaupankäyntitilin samanlaisella periaatteella tai luoda toisen (ilmaisen) demo-tilin.

 

Mobiilisovellus

MetaTrader esittelee myös Swiss Markets -mobiilisovelluksen. Kuten jo mainittiin, se on saatavilla älypuhelimille ja tableteille iOS (vähintään 9.0), Android (versiovaatimukset riippuvat mallista). Tärkeimmät vaihtoehdot:

• Eri omaisuuserien noteeraukset – valuutat, sopimukset, hyödykkeet, indeksit jne.
• Ääni- ja PUSH-ilmoitukset markkinoiden muutoksista.
• Kaikenlaiset toimeksiannot, kaaviot, 9 aikataulua, 30 indikaattoria ja 24 analyyttistä objektia.
• Vuorovaikutteiset ominaisuudet – vieritys, zoomaus, värimaailman säätö.
• Ilmaisia uutisia, analyysejä, online-chat.

Eri laitteiden omistajat ovat antaneet ohjelmistolle arvosanat 4,6-4,7 viidestä. Jotta voit käydä kauppaa välittäjälle avatuilla tileillä, sinun on annettava käyttäjätunnus ja salasana tililtä ja valittava palvelin – Swiss Markets/BDS.

 

Sveitsin markkinoiden bonukset

Swiss Marketsilla ei ole käteispalautusta, kanta-asiakasohjelmaa tai kilpailuja. Tätä kompensoi melko hyvä kanta-asiakasohjelma, jossa on kolme aluetta:

• Seuraavat ovat palkkioita viittauksista, jotka ovat tulleet ainutlaatuisen affiliate-linkin kautta;
• esittelevän välittäjän rooli (toimitte varainhoitajana ja käytte kauppaa muiden asiakkaiden sijoituksilla);
• White Label (tarjous yrityksille: sama edustus, mutta tuotteet on jo toimitettu sinun tuotemerkilläsi).

Välitysliikkeessä ei ole muita kampanjoita.

 

Talletus ja nosto

Tallettaminen Swiss Markets -tilille voidaan tehdä monella eri tavalla:

• Verkkopankkitoiminta (mukana ovat kansainvälisten lisäksi myös paikalliset rahoituslaitokset – hollantilainen DNB, itävaltalainen EPS, puolalainen Przelewy24, italialainen Postepay);
• käännökset ja pankkikortit (VISA, MasterCard, Maestro);
• maksujärjestelmät ja lompakot (Giropay, Neteller, Skrill, SOFORT).

Kunkin u.e.-tyypin osalta on erilaisia rajoituksia. Hyvitys, kuten välittäjä lupaa, on välitön (vain pankkisiirron tapauksessa 1-7 työpäivää). Kotiutuksissa voidaan käyttää vain VISAa, MasterCardia (Maestroa ei enää tueta), Netelleriä, Skrilliä tai pankkisiirtoa. Itse maksutapahtuman käsittely kestää enintään 24 tuntia, mutta henkilöllisyytesi on varmennettava etukäteen, mikä kestää muutaman päivän.

Plussaa on se, että yhtiö maksaa kauppiaiden talletus- ja nostopalkkiot. Poikkeus: alle 100 euron maksuista peritään 10 euron kiinteä maksu (kuten käyttäjäsopimuksen kohdassa 16.2.4 on mainittu).Talletus- ja nostotapojen sekä lähettäjän (ensimmäisessä tapauksessa) ja vastaanottajan (toisessa tapauksessa) on oltava samat, muuten siirtoa ei hyväksytä.

 

Valitukset Swiss Marketsista

Swiss Marketsista on hyvin vähän arvosteluja. Välittäjän mainetta on vaikea arvioida, koska sisältö ei vaikuta uskottavalta: se on yleisiä lauseita petoksista ja rahojen ”tyhjentämisestä” ilman mitään tosiseikkoja tai yksityiskohtia.

Jos Swiss Marketsista tulee arvosteluja, julkaisemme tiedot varmasti sosiaalisessa mediassa. Rekisteröidy, jotta et jää mistään paitsi!

Välittäjän sääntelyviranomainen

BDS Markets, joka omistaa Swiss Markets -brändin, on rekisteröity Seychelleille (yritysrekisterinumero 143350). Se on kuitenkin saanut välityslupansa vakavasti otettavalta ja luotettavalta sääntelyviranomaiselta, Mauritiuksen FSC:ltä. Oikeusrekisteri vahvistaa tämän.

• Tarkista Sveitsin markkinoiden toimilupa Mauritius FSC:n verkkosivustolta.

Käyttäjäsopimus swissmarkets.com

Swiss Marketsin käyttäjäsopimus on kirjoitettu englanniksi, joten kaikki verkkosivuston kävijät eivät välttämättä ymmärrä sitä. swissmarkets.com. On kuitenkin tärkeää tutustua ehtoihin, joten olemme yrittäneet käydä läpi asiakirjan mielestämme tärkeimmät määräykset. Välittäjä pidättää itsellään oikeuden peruuttaa kaikki kaupat, joiden hän katsoo rikkovan sopimusehtoja. Hän ei ole vastuussa vahingoista (lauseke 8.4), ellei hän ole tahallisesti laiminlyönyt velvollisuuksiaan asiakasta kohtaan, mitä on hyvin vaikea todistaa.

Swiss Markets ei ole velvollinen seuraamaan kauppaa tai ilmoittamaan siitä sinulle, ellei sopimuksessa ole toisin sovittu (kohta 8.16). Kaikki tehdään vapaaehtoisesti.

Jos on perusteltua syytä epäillä, että kauppasi on vilpittömässä mielessä, toimija voi

• irtisanoa sopimus ilman ennakkoilmoitusta.
• Peruuta kaikki avoimet paikat.
• estää tilapäisesti tai pysyvästi pääsyn alustalle ja sen toimintoihin.
• kieltäytyä toteuttamasta transaktiotoimeksiantoa, valuutan nostoa jne.
• Rajoita kaupankäyntitoimintojasi (esim. muuta rajoja).
• Palauta varat oikealle omistajalle (jos kyseessä on petos).
• ryhtyä muihin oikeudellisiin toimiin aiheutuneiden tappioiden johdosta.

Kaikki nämä sääntelytoimenpiteet luetellaan asiakirjan 8.18 kohdassa.

Valtuutat Swiss Marketsin luovuttamaan kaikki omaisuutesi täyttääkseen sopimuksen mukaiset velvoitteensa sitä, sinua ja muita käyttäjiä kohtaan (lauseke 13.2).

Toisin sanoen varasi voivat mennä esimerkiksi jonkun toisen kaupankäynnin turvaamiseen. Yritys ei tarkista tilaustenne oikeellisuutta ja asianmukaisuutta – tämä on täysin teidän vastuullanne (lauseke 14.6).

Talletuksen palautusmaksu (kun olet lähettänyt maksun ja sitten peruuttanut sen) on 60 euroa, ja sen tarkoituksena on korvata mahdollisen petoksen tutkimisesta aiheutuvat kustannukset (lauseke 21.1).

Yrityksellä oli toimilupa Mauritiuksella, mutta sen ja käyttäjien väliseen sopimukseen sovelletaan operaattorin omaa lainkäyttöaluetta eli Seychellejä (kohta 27). Tämä ei mielestämme ole hyvä asia, sillä jälkimmäinen ei tarjoa kuluttajansuojaa toisin kuin FSC.

 

Onko Swiss Markets huijaus?

Ensi silmäyksellä välittäjä Swiss Markets Se näyttää erittäin vaikuttavalta: suhteellisen pienet talletukset, lisenssi Mauritiukselta, selkeästi määritellyt kaupankäyntiehdot, spreadit, sopimuskoot, palkkiot jne. Mutta tarkemman tarkastelun jälkeen alat huomata yksityiskohtia, jotka pilaavat vaikutelman:

• Kaikkia välittäjän ja elinkeinonharjoittajan väliseen oikeudelliseen suhteeseen liittyviä kysymyksiä ei ratkaise toimiluvan myöntävä lainkäyttöalue, vaan Seychellit, jossa toimija on rekisteröity.
• Takaisinmaksuista (60 €) ja alle 100 euron nostoista (10 €) peritään korkeat maksut.
• Asiakirjat ovat vain englanninkielisiä, ja niiden sanamuoto on monimutkainen. Siksi sääntöjen vivahteita ei ole helppo ymmärtää. Ehtojen tunteminen auttaa kuitenkin välttämään tarpeettomat virheet ja seuraamukset.
• Välittäjästä ei ole juuri lainkaan arvosteluja, vaikka se on väitetysti toiminut vuodesta 2016 lähtien.

Yleisesti ottaen ei voida sanoa varmasti, että Swiss Markets on huijaus, mutta palveluntarjoajasta herää kysymyksiä.

 

Päätelmä

Tarjous Swiss Markets Välittäjän talletus- ja nostopalkkioiden puuttuminen kompensoidaan kaikenlaisilla rikkomisesta aiheutuvilla seuraamuksilla, kapeilla hajautuksilla, joita maksutaulukossa määritelty korko korvaa. Käytettävissä oleva toimilupa ei myöskään osoita, että luotettava sääntelyviranomainen suojaa käyttäjiä, vaan se on vain maineen vuoksi tehty tarkastus. Ja koulutusmateriaalien puute, niukka analytiikka ja kaupankäynti vain MT4:llä, vaikka epäsuorasti, mutta silti viestii huonosta palvelusta. Mielestämme kyseessä on keskiverto välittäjä, jolla on omat plussansa ja miinuksensa, ja johon tulisi suhtautua varovaisesti.