Interactive Brokers onko se huijaus? Arvostelu ja Arviot

Interaktiiviset välittäjät markkinoilla vuodesta 1977 lähtien. Palveluntarjoaja tarjoaa kaupankäyntiä 135 markkinoilla ja monia työkaluja, jotka auttavat aloittelevia ja ammattimaisia kauppiaita: tekoälyn (AI) hallinta, keskitetty käyttöliittymä kaikkien varojen hallintaan, räätälöitävä API, alusta managerien ja muiden asiantuntijoiden valintaa varten jne. Se on merkittävä alan toimija, jolla on paljon faneja ympäri maailmaa.

Kuinka kannattavaa venäläisen käyttäjän on tehdä yhteistyötä sen kanssa? Interactive Brokers – huijaus tai oikeuttaa maineensa luotettavana pörssinä. välittäjä? Katsotaan, mitä siitä saadaan selville.

 

Kaupankäynnin ehdot ja edellytykset Interactive Brokersin kanssa

Interactive Brokers avaa pääsyn osakekauppa osakkeet, joukkovelkakirjat, optiot, valuuttaparit, metallit, sijoitus- ja hedge-rahastot, futuurit, CFD:t, EFP:t ja robosalkut.

Välittäjä tarjoaa 2 päätyyppiä kaupankäyntitilejä:

• IBKR Lite aloitteleville sijoittajille. Kaupankäynti yhdysvaltalaisilla pörssilistatuilla osakkeilla ja rahastoilla ilman välityspalkkiota ja pääsy maailmanlaajuisille markkinoille pienellä välityspalkkiolla mobiilialustalla ja työasemalla (API ja web trader eivät ole saatavilla). Ei käyttämättömyys- tai tilinhoitomaksuja (riippumatta tilin vähimmäissaldosta).
• IBKR Pro ammattimaisille kauppiaille ja institutionaalisille sijoittajille. Työ suoritetaan kaikilla alustoilla ja laitteilla, mukaan lukien web-trader ja API. Tilin ylläpitomaksu asetetaan ottaen huomioon saldo.

Ne on avattu 20 eri valuutassa: Venäjän rupla, Unkarin forintti, Israelin sekeli, Yhdysvaltain/Australian/Kanadan/Hongkongin/Neu-Seelannin/Singaporen dollari, Tanskan/Norjan/Tšekin/Ruotsin kruunu, euro, Ison-Britannian punta, Intian rupia, Japanin jeni, Sveitsin frangi ja Meksikon peso. Molempia tilityyppejä hallinnoidaan IBotilla, tekoälyalgoritmilla, joka tunnistaa ihmisen puheen ja suorittaa komentoja perustamalla kaavioita, skannereita, asettamalla ja säätämällä toimeksiantoja, näyttämällä hintatietoja jne. Se on upotettu kaikkiin Interactive Brokersin alustoihin.

Osakekaupankäynnissä on käytettävissä kahdenlaisia toimeksiantoja: arvopaperikorien hallinta (automaattinen luominen, tallentaminen ja mukauttaminen) indeksien perusteella ja markkinatoimeksiannot, joilla myydään/ostetaan markkinoilla vallitsevaan osto- tai myyntihintaan. Ensimmäisen avulla voidaan käyttää omia taulukoita tunnisteiden (tickereiden) tuontiin ja koko toimeksiantoryhmän tietojen asettamiseen. Toinen – toteutus alhaisemmalla tai korkeammalla hinnalla kuin se, joka näkyy osto-/myyntihinnassa. Voit luoda, muokata ja siirtää toimeksiantoja hintasyötteestä yhdellä napsautuksella BookTraderin kaltaisen työkalun ansiosta.

Perustilityyppien lisäksi kauppiailla on käytössään tilimäärityksiä, jotka perustuvat heidän rekisteröintimaahansa/sijaintimaahansa. Venäläisille asiakkaille nämä ovat:

• Marginaaliin perustuva, kun marginaali lasketaan reaaliaikaisesti ja positiot realisoidaan, kun sen vähimmäisvaatimukset eivät täyty. Samaan aikaan transaktiosta saatavat tuotot ovat käytettävissä cut-off-periaatteella.
• Marginaali IRA. Sama, mutta ilman mahdollisuutta lainata varoja (velkasaldo, lyhyet osakepositiot).
• Marginaalisalkku. Samat vaatimukset kuin marginaalitilillä, mutta ne on asetettu käyttämällä ”riskin” arvostusmallia, joka laskee suurimman tappion määrän kaikista omaisuuseräryhmän positioista.
• Käteisellä. Maksutapahtumien tekeminen edellyttää, että on olemassa maksusaldo. Kaupankäynti lyhyillä positioilla (shortsit) on kielletty.

Interactive Brokers perii säilytysmaksun Pro-tilinhaltijoilta, joiden saldo on alle vaaditun vähimmäismäärän: 10 USD tileiltä, joiden nettoliikevaihtoarvo on alle 100 tuhatta USD (tai vastaava määrä muina Yhdysvaltain dollareina), 20 USD tileiltä, joiden keskimääräinen saldo on alle 2000 USD (tai vastaava määrä muina Yhdysvaltain dollareina), ja 20 USD tileiltä, joiden keskimääräinen saldo on alle 2000 USD (tai vastaava määrä muina Yhdysvaltain dollareina). Sekä kullekin maalle ja kullekin omaisuuserälle erikseen vahvistetut transaktiomaksut. Esimerkiksi sijoitusrahastojen osalta eurooppalaiset, joihin me kuulumme, maksavat kiinteän maksun 0,1% tapahtuman arvosta, mutta vähintään 29 euroa, tai vaihtuvan maksun – 0,015-0,080%, mutta myös vähintään 29 euroa. ETF-rahastojen (pörssinoteerattujen sijoitusrahastojen) osalta – kelluva 0,015% – 0,05% (vähintään 2200 ruplaa). Lisäksi Moskovan pörssin ulkoinen palkkio – 0,00575% vaihdosta ja 0,00425% selvityksestä.

Interactive Brokersin asiakkailla on pääsy IBKR-sijoittajapörssiin, jossa ne voivat toimia palveluntarjoajana (managerina, tilintarkastajana, asianajajana, ohjelmointikonsulttina) ja arvopaperikauppaan sijoittavana asiakkaana. Välittäjä harjoittaa kauppiaiden koulutusta ja ammatillista kehitystä. Siellä on kaupankäynnin akatemia, webinaareja, videoarvosteluja, elinkeinonharjoittajan sanakirja, kalenteri, blogi, kaupankäynnin koulutuslaboratorio ja paljon muuta – voit lukea lisää kaikesta tästä sivustolla osoitteessa interactivebrokers.co.uk. Taloudellisen suorituskyvyn analysointiin voit käyttää PortfolioAnalystia, joka on palveluntarjoajan kehittämä ilmainen työkalu. Siinä on muun muassa sisäänrakennettuja neuvonantajia. Asiakastukea saa puhelimitse (jokaisella alueella on oma numeronsa), sähköpostitse, verkkosivuilla olevan palautelomakkeen kautta, Interactive Brokersin yhteisöissä sosiaalisissa verkostoissa ja henkilökohtaisessa kaapissa olevien lippujen kautta. Lisäksi voit lukea vastauksia yleisimpiin kysymyksiin FAQ:sta (tietopankki).

 

Alusta Interactive Brokers

Kuten olemme jo maininneet, Interactive Brokersin asiakastiliä hallinnoidaan asiakasportaalin kautta – web-sovellus, jossa on pääsy kaikkiin indikaattoreihin ja työkaluihin kauppojen toteuttamiseksi, aktiivisten toimeksiantojen hallinnoimiseksi, viimeisimpien liiketoimien, uutisten, analytiikan ja muiden toimintojen tarkastelemiseksi. Se avautuu millä tahansa selaimella ja minkä tahansa laitteen (PC, älypuhelimet, tabletit) kautta. Kaupankäyntialustoja edustaa kolme:

• Trader Workstation (TWS) osakkeiden, futuurien, valuuttaparien, optioiden ja rahastojen kaupankäyntiin yhdeltä tililtä. Ominaisuudet ja vaihtoehdot: 100 toimeksiantotyyppiä ja algoritmia, analytiikka, riskienhallintajärjestelmä, harjoitustili, jatkuva seuranta. Tietojen näyttö mosaiikkimaisessa (laatta) muodossa, jossa kaikki tärkeimmät vaihtoehdot ovat nopeasti saatavilla.
• IBKR-mobiilisovellus. Kerromme siitä lisää alla.
• IBKR API. Mahdollistaa työympäristön mukauttamisen lisäämällä tarvittavat kaupankäyntivälineet ja rakentamalla oman tiliindikaattorijärjestelmän. Ei vaadi ylimääräistä ylläpitoa, mutta tukee kolmannen osapuolen ohjelmistoja.

Brokerin tarjoukset

Noteeraukset 135 pörssistä 33 maassa: Wienin pörssi (VSE), Wienin pörssi (VSE), CHIXEN, Euronext Brussels (BELFOX), Turquoise (TRQXEN), IBCFD, IBCFD, Nasdaq Baltic (N.TALLINN), Euronext France (MATIF), CBOE EU, FWB, GETTEX, IBCFD, XETRA (IBIS), Budapestin pörssi ja muut. Verkkosivuston tietojen tarjoajat interactivebrokers.co.uk määrittelemätön.

 

Demo-tili interactivebrokers.co.uk

Jos et ole valmis sijoittamaan välittäjään, voit aloittaa työskentelyn sen kanssa ilmaisella demoversiolla. Se antaa sinulle pääsyn kaikkiin Interactive Brokersin alustoihin ja markkinatietoihin kaikista omaisuuseristä 10-15 minuutin viiveellä, vastauksia toimintaan sekä ilmaisen analyysipaketin tilauksen. Jos haluat rekisteröidä demotilin, sinun on täytettävä hakemuslomake verkkosivustolla osoitteessa interactivebrokers.co.ukVoit syöttää sähköpostiosoitteesi (sinun on vahvistettava se klikkaamalla sähköpostin linkkiä), asuinmaasi, käyttäjätunnuksesi (se toimii kirjautumistietona tulevaa käyttöä varten) ja salasanasi. Tämän jälkeen pääset käyttöliittymään, josta voit siirtyä asiakasportaaliin (jonka kautta tilejä hallinnoidaan) ja ladata ilmaisen alustan. Opetuskauppaan käytettävissä oleva selvityssumma on 1 000 000 USD.

 

IBKR-mobiilisovellus

Yksi Interactive Brokersin tarjoamista alustoista on suunniteltu mobiililaitteille. Siitä on olemassa kaksi versiota: Androidille (vähintään versiolle 6.0) ja iOS:lle (iOS:lle enintään versiolle 11.0 ja watchOS:lle versiosta 2.0 alkaen). Mobiilitarjoukset:

• Monivaluuttakauppa osakkeilla, optioilla, valuutoilla ja futuureilla.
• Pääset reaaliaikaisiin suoratoistokursseihin ja kaavioihin.
• Markkinaskannerit ja ilmoitukset.
• BookTrader työkalu luoda, muuttaa ja siirtää tilauksen hinta pinon 1 klikkauksella.
• Päivittäiset yhteenvedot välittäjältä.
• Ilmainen tuki.

Ohjelmisto saa keskimäärin 3,3-3,4 pistettä viidestä. Kritiikki liittyy pääasiassa teknisiin ongelmiin (käyttöliittymää ei päivitetä, valtuutus ei onnistu, kaavioiden skaalaus ei onnistu jne.).

 

Interactive Brokersin bonukset

Välittäjä tarjoaa vain vähän bonuksia. Itse asiassa se tarjoaa palkintoja vain niille käyttäjille, jotka houkuttelevat uusia asiakkaita verkostoonsa. Näin ”Kutsu ystävä” -kampanja ja suositteluohjelmat toimivat.

Kutsu ystävä” kampanja

Se koskee asiakkaita, joiden likvidit salkut ovat yli 2 000 dollaria. He saavat 200 dollaria jokaiselta uudelta kauppiaalta, joka rekisteröi ja rahoittaa tilin Interactive Brokersissa. Yksityishenkilöille suunnatun kampanjan lisäksi on olemassa 2 kaupallista (kumppaniohjelmia) vaihtoehtoa.

Kaupalliset suositteluohjelmat

Kaksi yhteistyövaihtoehtoa:

• Kiinteä korko. Sama $200 jokaiselta kumppanin houkuttelemalta asiakkaalta.
• Lisämaksulla. Kumppani saa prosenttiosuuden välitetyn asiakkaan kaupankäyntipalkkioiden määrästä 3 vuoden kuluessa kaupankäyntitilin rekisteröintipäivästä.

Molemmat vaihtoehdot on suunniteltu organisaatioita varten. Kumppanilla ei tarvitse olla tiliä avattuna välittäjälle.

 

Talletus ja nosto

Varojen tallettaminen ja nostaminen Interactive Brokers suorittaa pääasiassa pankkisiirrolla. Käytettävissä on yli tusina valuuttaa, mutta muuntaminen tapahtuu joka tapauksessa dollarin kautta, joten maksat valuutanvaihdosta prosenttimäärän. Voit tehdä talletuksen myös arvopapereilla. Minimitalletussumma on 2 000 dollaria (tai vastaava summa muina Yhdysvaltain dollareina).

Välittäjä toteaa kuitenkin FAQ:ssa, että jos talletat alle 25 000 USD, rajoitat kaupankäyntisi neljään päivittäiseen kauppaan 5 päivän aikana niin sanotun ”liikkuvan” ajanjakson aikana. Tilin avaamiselle ei kuitenkaan ole vähimmäisrajoituksia. Varojen nostaminen InteractiveBrokersilla avatulta tililtä edellyttää välittäjän palkkiota (se riippuu valuutan tyypistä – 10 USD, 12 CAD, 8 EUR jne.). Lisäksi jälkimmäinen ei kata maksutapahtuman käsittelevien maksuagenttien veloittamia palkkioita – korvaat ne omalla kustannuksellasi. Eikä muuntopalkkio tietenkään katoa.

 

Interactive Brokersia koskevat valitukset

Välittäjällä ei ole parasta mainetta: sen keskimääräinen luokitus suuressa kansainvälisessä portaalissa Trustpilotissa on vain 2,8 pistettä viidestä. Elinkeinonharjoittajat ovat tyytymättömiä lippujen (tekniselle tuelle osoitettujen pyyntöjen) hitaaseen käsittelyyn tai jopa pyyntöjen huomiotta jättämiseen (chatissa, sähköpostitse) sekä heidän tappioihinsa, jotka liittyvät, kuten he uskovat, InteractiveBrokersin kaupankäyntivaatimuksiin.

Käyttäjien mainitsemien myönteisten seikkojen joukossa ovat muun muassa alhaiset palkkiot, IBKR-alustan toimivuus sekä tarjottujen välineiden ja markkinoiden laajuus.

Jos Interactive Brokersista tulee valituksia, ilmoitamme niistä varmasti sosiaalisessa mediassa. Rekisteröidy pysyäksesi ajan tasalla uutisista.

 

IBKR:n välittäjän sääntelyviranomainen

Interactive Brokers on laaja verkosto, jota hallinnoi emoyhtiö Interactive Brokers Group, Inc. Interactive Brokers (UK) Limited tarjoaa palveluja eurooppalaisille asiakkaille (mukaan lukien venäläiset käyttäjät). Yhdistyneen kuningaskunnan sivukonttoria sääntelevät FCA, minkä vahvistaa merkintä virallisessa julkisessa rekisterissä (lisenssinumero 208159, joka oikeuttaa toimimaan sijoitusten, omaisuudenhoidon ja -suojan, sijoitusagentti- ja päämiestoiminnan jne. aloilla), ja ASIC, jolla on myös merkintä kyseisessä rekisterissä. Välittäjän Kanadan sivukonttoria valvoo IIROC, joka on paikallinen voittoa tavoittelematon SRO. Luxemburgin sivukonttoria sääntelee CSSF, joka on paikallinen voittoa tavoittelematon SRO. Australian sivukonttoria säännellään ASIC:n toimesta.

• Tarkista Interactive Brokers (UK) Limitedin toimilupa FCA:n verkkosivuilta.
• Tarkista Interactive Brokersin lisenssi ASIC-rekisteristä.

Interactivebrokers.co.uk Käyttäjäsopimus

Eurooppalaiset asiakkaat, jotka käyttävät Interactive Brokers (UK) Limitedin palveluja, allekirjoittavat yhden tai toisen asiakirjan sen mukaan, millaista yhteistyötä he tekevät Interactive Brokersin kanssa. Esimerkiksi niille, jotka käyvät kauppaa kolmannen osapuolen hallinnoijan (administraattorin) avulla, tämä on harkinnanvarainen sopimus. Katsotaanpa muutamia asiakirjan määräyksiä. Esimerkiksi todetaan, että hallinnoijan on ylläpidettävä ja säilytettävä kaikki tileihin ja niihin kohdistuviin liiketoimiin liittyvät tiedot, jotta voidaan varmistaa, että kaikki niihin kohdistuvat toimet toteutetaan lakisääteisten vaatimusten mukaisesti. Jos tapahtumamaksut poikkeavat verkkosivustolla mainostetuista vakiohinnoista, pesänhoitajan on ilmoitettava siitä sinulle (lauseke 4.H.i).

Lisäksi isännöitsijä on vastuussa välittäjälle hakemuksessa annettujen tietojen oikeellisuudesta. Jos isännöitsijä ei täytä velvoitteitaan yritystä kohtaan, tällä on oikeus lopettaa yhteistyö hänen kanssaan. InteractiveBrokers-ohjelmisto tarjotaan ”sellaisena kuin se on”, ilman mitään takeita keskeytymättömästä toiminnasta ja saatavuudesta (lauseke 10.A.ii).

Sinun on puolestaan korvattava yhtiölle kaikki kustannukset, tappiot ja vahingot, jotka aiheutuvat sen yhteistyöstä kanssasi (lauseke 10.B).

InteractiveBrokersin hallinnassa oleva asiakkaan tai johtajan omaisuus voidaan takavarikoida vakuudeksi, jos se on velkaa välittäjälle, ja se voidaan siirtää kolmansille osapuolille tai myydä (lauseke 14.L).

 

Interactive Brokers – onko se huijaus?

Välittäjä IBKR on ollut markkinoilla lähes puoli vuosisataa (se aloitti toimintansa jo vuonna 1977), ja sille on ominaista vakava oikeusperusta: jokainen sen tytäryhtiö on rekisteröity ja rekisteröity hyvämaineisen sääntelyviranomaisen toimesta. Kaikki tarvittavat oikeudelliset asiakirjat, jotka sääntelevät osapuolten (elinkeinonharjoittajan, yrityksen, johtajan ja muiden tytäryhtiöiden) oikeuksia ja velvollisuuksia, ovat julkisesti saatavilla verkkosivustolla. Sitä ei kuitenkaan ole aina helppo ymmärtää, koska tietoja on paljon. Emme kuitenkaan löytäneet mitään suoranaisia sidonnaisuuslausekkeita: useimmat vaatimukset ovat vakiomuotoisia ja ensisijaisesti sääntelypolitiikan sanelemia.

Interactive Brokersia koskevat arvostelut kansainvälisillä arvostelusivustoilla, joilla on hyvä maine, eivät valitettavasti ole kaikkein mairittelevimpia. Monet valittavat epäsuotuisista kaupankäyntiolosuhteista ja tukitiimin käyttäytymisestä, joka jättää huomiotta asiakkaiden pyynnöt tai täyttää ne hitaasti. Tosin palveluntarjoajasta on edelleen myönteisiä kommentteja: niiden kirjoittajat kirjoittavat alustan toimivuudesta ja alhaisista (erityisesti muihin välittäjiin verrattuna) provisioista. Interactive Brokers tuskin on huijaus. Aivan kuten kaikilla alan jättiläisillä, välittäjällä on ongelmia laadukkaan palvelun tarjoamisessa.

 

Päätelmä

Interaktiiviset välittäjät on tyytyväinen todella tehokkaaseen alustaan, jossa on laaja valikoima työkaluja. Esimerkiksi sama tekoälyalgoritmi LBot kaupankäyntitilin hallintaan ja analytiikkaan äänikomennoilla tai BookTrader, jossa on yhden napsautuksen hintahaku pörssistä. Välittäjän verkkosivuilla on paljon analyyttistä ja koulutusmateriaalia. Lisäksi yritys järjestää webinaareja ja muita tapahtumia, joiden avulla voit oppia kaupankäynnin perusteita tai parantaa taitojasi, jos sinulla on jo kokemusta tästä ammattialasta. Niille, jotka ovat tottuneet luottamaan johtajaan, on saatavilla foorumi kaupankäynnin edustajan löytämiseksi. Voit myös etsiä ylläpitäjää, ohjelmistotoimittajaa, konsulttia ja muita alan asiantuntijoita. Tai voit laittaa oman palvelutarjouksesi esille.

Välittäjällä ei ole kynnystä aloittaa: voit aloittaa jopa 100 dollarilla. Kuten verkon käyttäjät kirjoittavat, palkkiot ovat suuruusluokkaa pienemmät kuin useimpien kilpailijoiden palkkiot. Meidän on myönnettävä, että tariffitaulukko näyttää todella alhaiset hinnat. Mutta voiko niitä kutsua yhdeksi markkinoiden alhaisimmista, emme voi arvioida. Interactive Brokersilla on kaikki tarvittavat lisenssit ja todistukset toimintansa harjoittamiseen. Mutta valitettavasti se ei voi ylpeillä viiden tähden arvostelujen runsaudella: monet ihmiset olivat tyytymättömiä yrityksen tukipalvelun työhön. Silti välittäjän yksittäiset miinukset eivät todennäköisesti saa sinua unohtamaan sen tarjoamia lukuisia etuja. Ainakin tällä hetkellä.