CEX.IO:n todentaminen

CEX.IO noudattaa AML/KYC-politiikkaa taatakseen kaupankäynnin turvallisuuden alustallaan. Tämä estää myös laittomat liiketoimet ja suojaa kauppiaiden tilejä. KYC:n katsotaan olevan joukko menettelyjä, joita käytetään tilin validoimiseksi verkkosivustolla. cex.iomukaan lukien asiakirjojen, puhelinnumeroiden, sähköpostiosoitteiden ja palvelulaskujen kerääminen.

Rahanpesun vastaisia säännöksiä sovelletaan luonnollisiin ja oikeushenkilöihin. Niitä tarvitaan rikosten ehkäisemiseksi ja elinkeinonharjoittajan asuinpaikan tunnistamiseksi, jotta palveluja voidaan tarjota paikallisen lainsäädännön mukaisesti. Noudattaakseen rahanpesunestovaatimuksia CEX.IO tunnistaa käyttäjät ja tarkistaa kaikki heidän suorittamansa liiketoimet. Prosessi käsittää neljä tasoa:

• Käyttäjän henkilöllisyyden todentaminen. Henkilötietojen ja asiakirjojen kerääminen, asuinpaikan ilmoittaminen.
• Todistus asuinpaikasta palvelujen tarjoamiseksi paikallisten säännösten mukaisesti.
• Seuraa kauppoja havaitakseen epäilyttävää, epätavallista toimintaa elinkeinonharjoittajan kannalta.
• Riskienhallinta. Yritys soveltaa AML/KYC-politiikkaan rationaalista lähestymistapaa riskitekijöiden tunnistamiseksi.

Rahanpesun vastaisten lakien ja asetusten noudattamiseksi hallinto voi pyytää käyttäjiltä lisäasiakirjoja henkilötietojen ja pankkikorttitietojen tarkistamiseksi. Näin varmistetaan tapahtumien turvallisuus ja vahvistetaan, että kukaan ei toimi ilman asiakkaan suostumusta. AML/KYC:n noudattaminen antaa kryptopörssi kyky käsitellä:

• fiat-pankkikorttitalletukset/nostot;
• kansainväliset siirrot SWIFTin kautta;
• kotimaan tilisiirrot ACH:n (yhdysvaltalaisille käyttäjille), SEPAn (EU:ssa) ja Faster Paymentsin (briteille) kautta;
• Talletus ja nosto Skrill ja Epay.

Joissakin tapauksissa vaihtopalvelut saattavat soittaa käyttäjälle vahvistaakseen hänen tilinsä. Näissä tapauksissa puhelu voidaan soittaa seuraavista numeroista: +1-866-934-1243 ja +44 (330) 818-85-80. Jos asiakas saa puhelun eri numerosta ja esittäytyy CEX.IO:n työntekijäksi, kyseessä voi olla huijari.

Top 3 parasta kryptovaluuttapörssiä

Tarkastustasot

Palvelu tarjoaa 3 tarkistustasoa: henkilöllisyys, osoite ja varojen lähde. Kun olet läpäissyt henkilöllisyystarkastuksen, voit:

• ostaa kolikoita pankkikortilla;
• tehdä kortilla enintään 3 000 dollarin talletuksia ja enintään 10 000 dollarin nostoja. Kortilla voi tehdä enintään 3 000 dollarin talletuksia ja enintään 10 000 dollarin nostoja. 10 000 dollaria päivässä
• käydä kauppaa saatavilla olevilla valuutoilla käyttäen markkina-, rajoitusmääräyksiä ja API-työkaluja;
• käytä Epayta ja Skrilliä.

Ennen tarkastuksen aloittamista on laadittava esimerkiksi seuraavat asiakirjat:

• ulkomainen passi, ajokortti tai henkilökortti (latinaksi tai translitteroituna);
• sosiaaliturvatunnus (amerikkalaiset).

Henkilöllisyyden todentamisprosessi sisältää seuraavat vaiheet

• Ilmoita asuinmaa. Valitse osavaltio luettelosta ja osavaltio/maakunta. Jos asut Yhdysvalloissa, anna piirikunta ja sosiaaliturvatunnus. Sinun on myös vahvistettava puhelimesi koodi tekstiviestillä.
• Henkilökortin esittäminen. Lataa valokuva ja valokuva asiakirjasta, ilmoita täydellinen nimi, kansalaisuus, syntymäaika ja myöntämispäivä, sarjanumero ja voimassaoloaika. Asiakirjan lähettämistä varten sinun on määritettävä sen tyyppi ja valittava, mistä kuva lähetetään: tietokoneelta tai puhelimesta. Käytettävissä olevat muodot: PNG, PDF, JPG ja GIF.
• Ilmoita asiakasta koskevat tiedot: sukupuoli, nimi, kansalaisuus, syntymäaika ja asuinpaikka.
• Ilmoita henkilöllisyytesi todistavan asiakirjan tiedot: numero, tila, voimassaoloaika.
• Saat tunnin kuluessa hakemuksen lähettämisestä sähköpostiviestin, jossa vahvistetaan, että henkilöllisyytesi on vahvistettu.

Kun olet vahvistanut henkilöllisyytesi, voit vahvistaa osoitteesi. Tämän vaiheen jälkeen sinulla on pääsy useampiin valuuttapareihin, korkeammat talletus- ja nostorajat (enintään 10 000 USD) ja mahdollisuus tallettaa pankkisiirrolla ilman maksuja. Tämä vaihe sisältää 2 vaihetta: osoitteen vahvistaminen ja sosiaalisen median sivujen liittäminen. CEX.IO:n hallinto on julkaissut vaiheittaisen oppaan neuvontakeskuksessa:

• Lataa tilannekuva asuinpaikkatodistuksestasi: sähkölasku, veroilmoitus tai pankkitiliote. Sen on oltava viimeisten 3 kuukauden aikana annettu. Asiakirjan on oltava kirjoitettu latinalaisin kirjaimin tai translitteroituna, ja siinä on oltava asiakirjan myöntäneen laitoksen viranomainen, käyttäjän etu- ja sukunimi sekä asuinosoite yhdellä sivulla.
• Lisää tietoja sosiaalisen median sivuistasi. Linkitetty profiili tarjoaa lisätietoja, jotka auttavat vahvistamaan asiakastiedot. Suosittelemme linkittämään vähintään yhden Facebook-, LinkedIn-, Twitter- tai muun sosiaalisen median tilin.

Kun henkilöllisyytesi ja osoitteesi on vahvistettu, voit käydä läpi ennakkotarkastuksen, jotta voit tehdä talletuksia ja nostoja rajoituksetta ja saada apua CEX.IO:n omistautuneelta managerilta. Sinun on toimitettava asiakirja, jota voidaan käyttää todisteena varoista. Voit hakea laajennettua tarkistusta siirtymällä profiilisi tarkistussivulle ja klikkaamalla ”Aloita” laajennetun tarkistuksen vaiheessa. Menettelyn suorittamiseksi onnistuneesti sinun on annettava seuraavat tiedot:

• Työmarkkina-asema. Kirjoita verotuksellinen asuinmaasi ja työmarkkina-asemasi avattavasta valikosta. Jos olet työsuhteessa, anna yrityksen nimi, puhelinnumero ja verkkosivusto (vapaaehtoinen) sekä kuinka kauan olet ollut työsuhteessa. Ilmoita toimiala, jolla työskentelet, ja työnimikkeesi. Ilmoita maa, jossa yritys sijaitsee. Jos olet työtön, ilmoita tulolähteesi.
• Fiat-varojen lähde. Kirjoita kuukausitulosi ja rastita fiat-varojen lähteitä koskevat valintaruudut. Tässä vaiheessa käytettävissä on liitetiedoston symboli, jonka avulla voit liittää tiedoston, jolla voit todistaa varojen alkuperän. Voit ladata tiedostoja tietokoneeltasi tai ottaa valokuvia puhelimesi kameralla.
• Kryptovaluutan lähde. Ilmoita, aiotko antaa kryptovaluuttaa ja sen lähde.
• Kyselylomake. Ilmoita pääasiallinen pankkialue, tilin käyttötarkoitus ja suunniteltu liikevaihto.

Pankkikortin vahvistus

CEX.IO pyytää pankkikorttivahvistusta henkilöllisyyden todentamiseksi. Tätä varten käyttäjän on lähetettävä valokuva maksukortin kanssa. Jotta tällainen selfie voidaan hyväksyä, on varmistettava, että kuvassa näkyvät selvästi kasvot ja kaikki kortin tiedot, mukaan lukien:

• Numeron 6 ensimmäistä ja 4 viimeistä numeroa.
• Koko nimi.
• Kesto.

Jotta voit ottaa itsestäsi kuvan kartan kanssa, tarvitset älypuhelimen, tabletin tai muun kameralla varustetun digitaalisen laitteen ja paikan, jossa on hyvä valo. Korttia tulee pitää kädessäsi niin, että kuva näkyy selvästi. Aurinkolaseja tai hattuja ei saa käyttää. Voit lähettää kuvan henkilökohtaisen tilisi ”Ilmoituskeskuksen” kautta.

Paina pyynnön vieressä olevaa ”Lataa” -painiketta ja valitse tiedostot, jotka haluat ladata. Voit ladata JPG-, GIF-, PNG- tai PDF-muotoisia kuvia, joiden koko on enintään 10 Mt. Jos käytät virtuaalikorttia, tarvitset kuvakaappauksen, jossa näkyy korttisi tili. Kuvan on oltava näiden vaatimusten mukainen:

• Suuri kuvakoko, jotta se näkyy selvästi.
• Kuvassa näkyvät käyttäjän kasvot ja kaikki kortin tiedot, mukaan lukien korttinumeron kuusi ensimmäistä ja neljä viimeistä numeroa, koko nimi ja viimeinen voimassaolopäivä. Kortin on oltava näkyvissä sovelluksessa, kuvakaappausta ei voi käyttää.

Jos kauppias käyttää Google Payta/Apple Payta ostosten tekemiseen, hän voi ladata itsestään kuvan, johon on lisätty luottokortti maksua varten. Jos PayPal-tili on liitetty Google Pay/Apple Pay -maksutapaan, voit ladata tilannekuvan, jossa käyttäjä pitää PayPaliin lisättyä korttia kädessään. Jos PayPaliin on lisätty pankkitili, otetaan kuva, jossa kauppias pitää kädessään viimeisen kuukauden tiliotetta.

Varojen alkuperän vahvistaminen

Hallinto voi pyytää lisäasiakirjoja tulolähteen todentamiseksi. Varojen lähde (SoF) tarkoittaa niiden varojen alkuperän vastaanottamista, joita asiakas käyttää kaupankäyntiin CEX.IO:ssa. Pyytämällä tietoja kryptopörssin tiimi voi määrittää varojen alkuperän ja vastaanottotavan. SoF:lle on useita hyväksyttäviä asiakirjoja, joiden on täytettävä tällaiset kriteerit:

• Sisältää käyttäjän nimen, kellonajan ja määrät.
• Sisällytä tiedot viimeaikaisista maksutapahtumista, joista käyvät ilmi talletukset, nostot ja kaupat.
• oltava .pdf-muodossa.

Fiatin SoF-asiakirjat:

• Henkilökohtaiset säästötiliotteet/pankkitiliotteet. Tiedot 3 kuukauden ajalta, joista käy ilmi, että tilin saldo riittää kattamaan maksutapahtumat.
• Palkka – palkkatodistus (enintään 3 kuukauden ajalta), työsopimus, tulotodistus, veroilmoitus.
• Yrityksen tulot/voitto – yrityksen tai itsenäisen ammatinharjoittajan veroilmoitus, tilinpäätös, liiketiliote.
• Eläke – eläkerahaston tiliote ja pankkitili, josta käy ilmi maksu.
• Valtion etuudet.
• Sijoitustulot (sijoitusrahastot, joukkovelkakirjat jne.). Maksukuitit, joissa on ostajan ja myyjän tiedot.
• Kiinteistön myynnistä saadut tulot – jäljennös kauppakirjasta, kiinteistörekisteriote tai kauppakirja, välittäjän tai asianajajan ilmoitus, jossa vahvistetaan kauppa.
• Vuokra-/leasingtulot.
• Yksityinen luotto sukulaisilta, ystäviltä.
• Laina pankista.
• Perintö – kopio testamentista tai asianajajan allekirjoittama kirje, testamentin antaminen.
• Lahja.

CEX.IO:n neuvontakeskuksessa on myös tietoa asiakirjoista, jotka on toimitettava kryptovaluutan lähteen vahvistamiseksi.

Varmentaminen sovelluksen kautta

Henkilöllisyyden todentaminen on mahdollista suorittaa yrityksen sovelluksen kautta. Kirjaudu sisään ja siirry kohtaan ”Profiili – Todentaminen”. Suorita todentamisprosessi loppuun seuraavasti

• Määritä tila.
• Vahvista puhelin. Syötä tätä varten maakoodi ja numero, johon palvelu lähettää koodin.
• Valitse henkilöllisyysasiakirjan tyyppi ehdotetusta luettelosta. Ota valokuva niin, että asiakirjan reunat ovat kehystettyinä näytössä.
• Anna henkilötietosi: Täydellinen nimi, syntymäaika ja -paikka.
• Syötä asiakirjan (passi tai ajokortti) tiedot: numero, myöntämispaikka, voimassaoloaika.
• Ota selfieitä asiakirjan kanssa.

On myös mahdollista tehdä laajennettu henkilöllisyystarkastus, jossa annetaan lisätietoja, kuten tietoja työpaikastasi ja tulonlähteestäsi. Osoitteen tarkistaminen on mahdollista myös CEX.IO-sovelluksen kautta. Suorita se valitsemalla ”Osoitteen tarkistus” ”Profiili”-välilehdeltä. Ilmoita asiakirjan tyyppi, ota siitä kuva ja anna osoitteesi. Varmennuksen jälkeen pörssin hallinto lähettää käyttäjälle sähköpostiviestin, jossa kerrotaan tulos.